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华资（非银行）金融机构

*汇率实时变动，实际交易价格请致电KVB昆仑国际

一、案例背景：

A公司是一家进出口跨境电商企业，去年营业额达到10亿人民币。进口国家包括欧美，日本，新西兰，澳大利亚，出口国家遍布世界各地。企业出口收汇的货币主要是美元，小部分的收汇为当地本币。进口支付的货币除美元外，主要还有日元，欧元，纽币，澳币等。该企业员工总数达1000人以上，但是没有专职的外汇管理人员，导致大量的外汇仓位一直处在随机的风险敞口状态。

二、业务问题及系统功能介绍：

A公司在承受多次汇率波动造成的盈利损失后，财务总监引进了KVB的外汇管理系统，从下订单到支付资金起，就由采购部门及财务部分相关负责人直接在系统上进行管理操作和审批流程。

采购订单管理 - 高效管理订单信息

系统可以帮助采购部门有效管理大量供应商信息及订单信息，将处于不同支付状态下的订单进行整合管理，将需要支付的货款推送至财务资金部门进行下一步支付操作，流程简单清晰，也避免了重复修改或无法及时同步的问题，工作效率大幅提高。

现金管理 - 财务人员的好帮手

资金部在系统上收到采购部门推送的付款请求，系统自动生成现金流管理清单，清算现时或未来一段时间支付所需要兑换的外汇数额。财务人员能够透过系统清晰管理未来的资金需求，掌握当下的兑换汇率。

A公司下属的多家子公司均有自己独立的银行账户，在使用系统之前，原本多家子公司账户往往独立进行操作，而我司外汇管理系统能将多家子公司的资金进行整合管理：若a子公司需要一笔欧元，而b子公司刚好有一笔欧元，可以进行集团内部资金调拨，而不需向银行再次兑换而损失一笔兑换费用。而统一的子公司账户管理更能使财管管理人员清楚了解公司整体资金状况，实现统筹管理。

市场看板－让企业变成外汇专家

A公司可使用系统中的市场看板，获得即时的外汇价格，而且能透过看板看到即时世界新闻及KVB研究团队对宏观经济的实时评论。例如在2016年6月24日英国脱欧公投当天，A公司透过市场看板实时监察公投情况，配合评论员的即时分析，对市场动态都了如指掌。

专业分析 - 协助企业捕捉市场趋势

由于A公司没有专职的外汇管理人员，因此在购汇的时会常常遇到几个问题，例如甚麽时候兑换较好?外汇的未来走势是怎样?外汇的风险有多少?这些问题一直都困扰着A公司。

为了解决客户这方面的需求，KVB拥有十多年经验的外汇交易团队在分析了大量外汇数据的基础上，设计了一套独有的运算和分析系统，使用享有专利的数学及统计学模型去判断外币的走势，为企业提供外汇兑换决策辅助。

近年来外汇市场遇到风险事件(黑天鹅)的次数越见频密，包括2016年11月的美国总统大选、2016年6月的英国脱欧公投及2015年1月的瑞士央行脱欧事件，这都为外汇市场带来极大波动，有可能使企业整个月的利润都只是在为汇率损失买单，甚至使一些资金周转力较弱的企业在一夜之间破产。为此我们设计了企业外汇风险计算模型，企业只需提供持有的货币及时期，系统便能计算出风险额，从而协助客户采取相应的策略作避险。

交易管理－让KVB成为企业的外汇管理部门

外汇交易有分为即期交易及远期交易。即期交易又称为现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交後，交易双方於当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。远期交易又称期汇交易，是指交易双方在成交後并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率丶交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。

我们的系统提供即期和远期的外汇交易及风险对冲功能，更为了方便客户交易，我们提供了网上交易平台和手机下单平台，方便客户在合适的时机下单，最大限度提高交易效率。

报表中心 - 数据一目了然

系统更设计了多种资金报表，计算换汇支付成本，仓位结算，生成即期及远期交易报表，市场运营报表，财务决策辅助报表等。报表形式直观清晰，使财务负责人能对各项相关数据一目了然。

三、总结：

外汇管理是一门专业的学问，当中所涉及的知识面极为广泛，包括数学、统计学、宏观及微观经济，对金融知识及交易经验的要求都十分高。一个好的外汇交易员不仅能为企业规避风险，更能带来额外收益。

然而设置外汇交易部门往往需要企业花费较多的成本，我们了解企业 即便深知外汇风险对公司利润带来的重大影响，也不一定都会投放如此多的资源去招聘专业人员，建立专门的外汇管理团队。我们的系统为企业提供的不仅是外汇交易与管理服务，更是贴合企业需求量身定制的一条龙管理体系。配合KVB专业团队的分析及风险模型，不仅为企业节省了大量成本，更为企业在风云变幻的外汇市场保驾护航！

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Jiali Liang或Alvin Pang

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